繁花似锦 共富新程，转眼间2024年即将到来。回顾2023年，充满复杂性和不确定性的环境，不仅给企业发展带来挑战，也给高净值人士的财富管理带来考验。五道集团始终坚持合规稳健运营，坚守初心，为客户创富守富。

2023年12月16日，为感谢广大客户六年来始终如一的信任，以 “臻情感恩 聚赢未来”为主题，五道集团2023年度答谢盛典在凯宾斯基大酒店隆重举办。多方机构、权威媒体及行业大咖面对面为客户带来一场丰盛的答谢盛宴，重磅嘉宾包括国家发改委产业经济与技术经济研究所二级研究员，GIL Group董事熊舒女士，浙江弘泰集团运营总监朱文奎先生，五道集团创始人兼CEO刘振先生，五道集团首席经济学家白峰先生，五道集团执行总裁李晶伟女士等，与现场二百余位投资者齐聚一堂，共同探讨2024年经济发展，财富传承，产业趋势等热点话题。大家共叙情谊、共话投资之道。

投资大会

臻情感恩 聚赢未来

五道集团执行总裁李晶伟女士在大会开场致辞中说到，本次客户答谢活动聚焦产业投资、新年展望与财富传承等热门话题，凭借多年行业经验与社会资源，五道集团能够提供前瞻性的行业洞察与交流机会。

五道集团在2023年用9个月时间完成2022年全年任务；11个月，达成2022年全年1.42倍的业绩增长。匠心打造服务，用心护航投资之路。站在岁末迎新年，五道将更加全面拥抱专业发展方向，向未来，再出发。再次感谢所有到场嘉宾，感谢五道集团所有新老客户一直以来的信任与支持。

我们回望过去，总认为“过去”是好的投资时机，同样，“未来”也是最好的时候，我们一直处于一个最好的投资时代，我们还处在一个起点的时代。世界上最伟大的东西，现在还没有被发明出来；市场中最好的机会，到现在也还没有被发现，也就是说，从现在开始，为时未晚。

01资本助推下的人生后花园产业

据统计：2015年我国殡葬服务市场规模为1695亿元，2022年我国殡葬服务市场规模增长至3102亿元。其中墓地服务市场规模从2015年的927.68亿元增长2022年的1499.04亿元。随着老龄化问题的逐渐演化，目前以及未来国内市场中对殡葬服务行业需求大。

浙江弘泰集团运营总监朱文奎先生介绍陵园产业发展前景，他提到陵园产业前期投入大，后期收益丰厚。并且弘泰拥有独特销售模式：与风水先生、高定客户、销售团队完成批量认购和园中园的承包方式，让企业快速回笼资金，对方同时获取收益，从而达到共赢。

浙江弘泰集团是一家有着十几年专业公墓建设经营经验的陵园开发公司，是五道集团战略合作伙伴。弘泰集团与五道集团将继续携手共进，以资本助推产业，以产业回馈资本，共同创造更美好的未来。

凛冬已末，敢于争春

五道集团首席经济学家白峰先生复盘了自己在2023年初对市场的预判，通过时间的验证后几乎全对，包括对于美元&人民币的判断：美国上半年减缓加息，下半年停止加息，美元维持在100左右，人民币维持在7左右，经过上半年平台整固后，下半年人民币开始升值；对于国际形势的判断：俄乌冲突进入相持阶段，无大仗但不会停；日韩台会加强所谓共同防御，军援军售更上一层楼；对产业资本流向的判断：疫情影响逐步淡化，对外交流成为大年，外资加速流入中国。欧洲企业更多进入中国，俄加大远东投入，中东向东看，而日韩台企业加快向美转移等。

同时白峰先生也提到，“寒”流降临，讲述了各个行业的寒，但冻土之下有青苗，人民币就是青苗，所以我们要敢于争春。

2023年，中国实体经济发展进入新的经济周期，需要应对更复杂的地缘政治环境。同时，资本市场也面临波动加大、流动性收紧、外资持续流出等诸多挑战。为了尽快引导实体经济和资本市场走出困局，国家相继出台多项政策，意在充分发挥资本市场服务实体经济的功能，打通资本市场和实体经济良性发展的任督二脉。

在这样的背景下，变革，孕育生机；成长，亦是永恒不变的话题。

在以变革为主题的年代，中国和世界其他的主要经济体都在调整和重塑中寻找新的增长空间。如今中国经济的增长范式正在从要素投入型向创新驱动型转变，当下最主要的创新浪潮，往往从技术源头创新的突破开始，延伸到产业变革深处。回顾历史我们会发现，越是在挑战和危机中，越能孕育出伟大的行业和公司。悲观者看似正确，但只有乐观者才能赢得未来。

03国际新形势下财富的传承与风险隔离

在不确定性时代，如何进行家庭资产的有效配置，做到进可攻、退可守？GIL Group董事熊舒女士就国际新形势下财富的传承与风险隔离展开分享。

当前整个经济的不确定性在增加，这种不确定性导致资本市场波动性加大，金融市场风险增加。在此背景下，家庭资产的配置趋向于增加防御性资产比重，守住财富与创造财富变得同等重要。

其实资产配置并不是一味追求财富最大化，而是通过多样化的投资来实现不同等级的风险收益，追求适合自己风险偏好的投资组合，构建安全边际，面对不确定的环境寻求更稳健机会，“先稳再增”，进而实现总资产的持续增值，使家庭的财富安全、稳定地增长。那么信托就成为资产配置中不可缺少的一环。大家可以借助信托的优势规划财富传承和风险隔离。

04论我国建设现代化产业体系

本次活动的重磅嘉宾对建设现代化产业体系的重大意义进行了深刻剖析，解读了多措并举加快推进现代化产业体系建设。提示大家要适应我国新阶段和要素禀赋条件变化，抓住新一轮科技革命和产业变革机遇。把握数字技术变革突破机遇，促进数字经济和实体经济深度融合。强化数字技术应用，积极布局数字经济新基建等。通过详细的解读，投资人对2024年产业投资方向有了更加清晰的认识。

05五道求索笃行六年 新年战略部署分享

投资大会的最后，五道集团创始人兼CEO刘振先生介绍了五道集团创立以来取得的成绩、未来五年发展战略以及深度布局产业投资逻辑。

五道集团在产品上全面完善，表现卓越，符合高净值人群需求；团队精炼高效，勠力同心，沉淀出了超过20人的投资团队，投资经验丰富，团结稳定，潜力无限 ，投资能力持续加强，不断为集团创造更高收益。建设了全国15个分支机构：北京、上海、温州、 深圳、重庆、宁波、合肥、济南、东营、滨州、潍 坊、鄂尔多斯、张家口、沈阳、大连。经过五年的发展，五道集团已成为一家新兴的投资控股集团，并且以二十余年丰富的投资经验，沉淀出了一条产业+资本的高维度资产管理机构的发展道路。

未来，五道集团将在产业投资板块+金融板块+产业运营管理板块不断深化布局。产业投资板块，持续发现投资机会，通过交易结构的设计，以资本投资的形式在董事会层面、管理层层面深度控制被投企业。同时对被投企业在资本投资层面及时进行分析、复盘、不断优化产业布局；金融板块，为高净值客户提供私人银行服务，为战略投资的产业募资，在资本市场层面服务产业公司；产业运营管理板块，成立各个产业运营管理公司，建立专业的运营管理团队，派驻到被投产业项目公司担任核心岗位，深度参与产业运营，持续优化管理。

如今，五道已经走过近六载，我们秉持稳健理性的投资理念，以客户为中心，致力于打造具有产业运营管理经验又有私人银行管理能力的精品资产管理机构，我们扎根产业，注重长期价值投资，与客户共同成长，以实现长期稳定的投资回报。

圆桌论坛

当大会后举行的圆桌论坛环节，李晶伟女士做对话主持，刘振先生、白峰先生等嘉宾就攻，布局一级市场如何分秒必争？守，稳定收益回报抓住稳稳的幸福！坚守兼备？金融、产业如何齐驱并进三大主题展开讨论，以鲜活精彩的观点带来了一场投资思维的碰撞。

恰逢年终岁末之际

共赴一场温馨的团圆宴

晚宴正式开始后，创始人刘振先生携众领导上台，提酒庆祝五道集团答谢晚宴正式开始。随后，全场来宾一同高举酒杯，共享一杯“时光之酒”。

整个晚宴，五道集团为来宾朋友们准备了多个节目表演。从爵士乐队演奏到客户的燃情献唱，从《推开世界的门》到《五道之歌》员工表演，一系列精彩节目嗨翻全场。

五道集团成立近六年，感谢新老客户的支持。为此，本次活动特别设置了长情陪伴奖、五道年度公益奖等特别奖项，并为客户准备了精美的礼品。此外，为了回馈新老客户，本次盛典准备了多重大奖、包括Apple Watch智能手表、哈曼卡顿琉璃四代音响、五道定制款新会陈皮、倍轻松等好礼轮番抽取，更是将整场晚宴带入高潮。

汇聚梦想，共创辉煌，携手并进，共谱华章。在这场知识与思想的碰撞中带给我们不同的行业见解，让大家有缘结识更多伙伴，精彩时刻值得我们回味，同时也感谢各位参会者的支持。

2023年度答谢宴在温馨、和谐的氛围中圆满落幕。征途尚且长，未来再破浪。在发展的道路上，五道集团从未停止前进的步伐；在实现梦想的征程中，我们将继续探索的脚步。

回忆可往，出发有时，寒来暑往，秋收冬藏，感恩过去六年的支持相伴，愿我们继续四季相会，一起向未来。